Banca de investimento em novas empresas e formas por fazer mais | virtual deal room

Com o objectivo de a maior parte dos bancos por investimento, este primeiro desafio é reunir os dados necessários para avaliar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de maneira holística entre suplementos alimentares e regiões geográficas. Alguns mecanismos do tecnologia do bancos foram criados para lançar suporte a negócios de 1 único resultado ou por geografia única, do modo que estes dados de receita pelo nível do cliente talvez tenham de que ser agregados a partir de numerosas origens. As empresas adquiridas ou mescladas de outras entidades também podem vir a deter dados espalhados por vários mecanismos (ou duplicados). Geralmente, esses sistemas do suplementos separados não usam o mesmo mestre de dados do referência do cliente nunca as mesmas hierarquias do entidade do clientes, o que significa de que os dados do cliente não podem possibilitar ser comparados e resumidos de forma consistente em todos estes negócios. Como comissões, são facilmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, saiba como facilitação ou receitas de derivativos OTC, são bastante mais complexas. Por exemplo, as posições longas do um cliente por corretagem primário podem vir a criar 1 spread de empréstimo, incorrer em uma despesa de financiamento e prover títulos adicionais receita por empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, correctas despesas, como custos por câmbio, custos do financiamento, chamadas por analistas ou serviços do introdução de capital, podem possibilitar ser fáceis do mensurar e atribuir a clientes individuais. Outros custos, saiba como cobertura de vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis de atribuir, porém introduzem um erro de “galinha ou ovo”, como exemplo, prover cobertura do vendas mais sênior ou ainda mais extensiva a 1 cliente lucrativo pode diminuir a lucratividade desse cliente. tais como gerenciamento do produtos ou suporte a aplicativos do tecnologia, não podem ser alocados entre clientes sem recorrer a destemido género por metodologia de alocação estereotipada. Saiba como esses custos podem vir a ser substanciais, deve-se deter alento com o objectivo de confirmar de que estes cálculos de lucratividade resultantes não são exclusivamente uma manifestação da alternativa Por essa razão, certos bancos optarão por alocar somente algumas despesas diretas e atribuíveis na análise por rentabilidade por seus clientes.

A maior parte das empresas do comércio de capitais recebe grandes alocações do custos do funções saiba como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam frequentemente alocados aos negócios do produto usando base em métricas, saiba como contagens por transações, saldos ou números por contas, isso não justifica necessariamente alocação suplementar desses custos até este nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao decidir incorporar esses custos nos cálculos por lucratividade do cliente, os bancos devem considerar se esses custos certamente diminuem ou “desaparecem” com a saída do cliente (ou do empreendimento do produto). Alguns comportamentos do intralinks cliente, tais como taxas ainda mais altas de interrupções comerciais pedidos de transferência eletrônica manual ou envios por arquivo do negociação atrasada podem possibilitar criar custos incrementais para atendimento ao cliente, emprego central ou operações. Na medida em de que esses clientes podem possibilitar ser identificados e estes custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem ser incorporados às análises do lucratividade do cliente. Muitas vezes, as vendas e este serviço trabalharão diretamente usando estes clientes com o objectivo de reduzir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo do lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente com o objectivo de ser eficaz, como capturar a maioria das receitas e despesas simplesmente atribuíveis têm a possibilidade de ser bnastante para diferenciar diferentes níveis de clientes. e estribar estes esforços de vendas e serviços apropriados.

Capturar estes dados precisos, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir os relatórios do lucratividade do cliente para as equipes de vendas, serviços e gerenciamento apropriadas usualmente requer uma combinação do tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas de analistas ou atividades do cobertura do vendas pode exigir que esses grupos rastreiem as suas chamadas e / ou reuniões por meio de um aplicativo CRM e atribuir custos de serviço ao cliente podem requerer o rastreamento de suas atividades pelo cliente, talvez por meio por software de fluxo por produção. Alguns bancos do investimento designaram equipes de gerenciamento do dados de conta para serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores do vendas ou divisões.